Descripción

 

GRAFOSCOPÍA APLICADA PARA LA VERIFICACIÓN PREVENTIVA DE FIRMAS Y DOCUMENTOS

 

DIRIGIDO A

Personal de entidades financieras, cooperativas, aseguradoras, departamentos de cumplimiento, riesgo, operaciones, servicio al cliente, cajas, plataformas de atención y colaboradores responsables de la revisión y validación documental

 

OBJETIVO

Brindar a los participantes los conocimientos y herramientas necesarias para realizar una verificación técnica preventiva de firmas y documentos, mediante la aplicación de principios básicos de grafoscopía, con el fin de identificar posibles irregularidades, reducir el riesgo de fraude documental y aplicar correctamente los protocolos internos de escalamiento, sin sustituir el análisis pericial especializado.

 

METODOLOGÍA

 

El curso se imparte de forma magistral y estará dividido en ocho módulos de información y 1 módulo de práctica, en los que se desarrollarán los temas descritos más adelante. Con ello, los conocimientos transmitidos son empleados por parte de los colaboradores a través de prácticas guiadas por el instructor, en donde se explica paso por paso cómo se ejecutan las diferentes funciones, aplicaciones, herramientas, etc.

 

Los participantes transmiten sus consultas al instructor en cualquier momento del curso. De igual forma, el instructor realiza consultas y desarrolla actividades de forma tal que se promueva el dinamismo de la sesión.

 

CONTENIDO

 

Módulo 1. Introducción a la Grafoscopía

• Conceptos fundamentales de la escritura manuscrita.
• Evolución y fundamentos científicos de la grafoscopía.
• Diferencias entre grafología y grafoscopía.
• Principios de identificación y autenticidad de firmas.
• Alcances y limitaciones del análisis preventivo.

 

Módulo 2. Elementos Técnicos para el Análisis de Firmas

• Características individuales de la escritura.
• Rasgos gráficos permanentes y variables.
• Inclinación y dirección de los trazos.
• Presión y calidad del trazo.
• Tamaño y proporciones.
• Velocidad y ritmo de ejecución.
• Continuidad y enlaces entre letras.
• Gestos gráficos personales.
• Variaciones naturales de una misma firma.

 

Módulo 3. Identificación de Irregularidades y Posibles Falsificaciones

• Tipologías de falsificación documental.
• Firma por imitación.
• Firma calcada.
• Firma disfrazada o modificada.
• Firmas reproducidas mediante medios mecánicos o digitales.
• Señales de alerta en la verificación documental.
• Indicadores de fraude y suplantación de identidad.
• Casos prácticos de análisis comparativo.

 

Módulo 4. Aplicación de la Grafoscopía en la Revisión de Documentos Bancarios

• Procedimientos de revisión preventiva.
• Verificación de firmas en:
  • o Solicitudes de apertura de cuentas.  o Formularios de actualización de datos.
  • Solicitudes de crédito. o Contratos de productos financieros.  o
• Buenas prácticas para minimizar riesgos operativos.

 

Módulo 5. Manejo de Evidencias Documentales

• Conservación y protección de documentos.
• Principios de cadena de custodia documental.
• Registro de observaciones y hallazgos.
• Elaboración de informes técnicos preventivos.
• Protocolos internos para el escalamiento de casos sospechosos.
• Límites de actuación del personal no pericial.

 

Módulo 6. Marco Legal y Normativo

• Regulación nacional aplicable.
• Responsabilidades del personal en la revisión documental.
• Aspectos legales relacionados con el fraude documental.
• Importancia del cumplimiento normativo en entidades financieras.
• Rol de la grafoscopía dentro de los procesos de prevención del fraude.

 

Taller Práctico

• Ejercicios de comparación de firmas auténticas y cuestionadas.
• Identificación de diferencias relevantes.
• Análisis de documentos con posibles alteraciones.
• Desarrollo de casos prácticos basados en situaciones reales.
• Elaboración de informes de observaciones.
• Aplicación del protocolo de escalamiento.

 

Competencias que desarrollará el participante

Al finalizar el curso, el participante será capaz de:

• Aplicar los fundamentos básicos de la grafoscopía en procesos de verificación documental.
• Comparar firmas presentadas con los registros autorizados utilizando criterios técnicos básicos.
• Identificar diferencias significativas que requieran una revisión especializada.
• Reconocer indicios de falsificación, alteración o suplantación de identidad.
• Documentar adecuadamente observaciones, hallazgos y alertas.
• Aplicar correctamente los protocolos institucionales para el manejo y escalamiento de casos sospechosos.
• Contribuir a la prevención del fraude documental y a la reducción de riesgos operativos y reputacionales.

 

INSTRUCTOR

 

Lic. Luis A. Brenes Ramírez, Criminólogo

Incorporado al Colegio de Profesionales en Criminología de Costa Rica, carne 0039

Estudios en Derecho y egresado de la carrera

 

Actualmente jefe de la Unidad de Prevención y Monitoreo de la División de Seguridad Bancaria del Banco Popular y de Desarrollo Comunal con más de 35 años de laborar en esa institución.

 

 

Fechas: 1 y 3 de setiembre de 2026

Hora: 8:00 am a 12:00 md

 

Duración:  8 horas, 2 sesiones de 4 horas. Modalidad virtual, Plataforma TEAMS

 

Inversión por persona: ¢80.580,00 (IVA Incluido)

 

 

Incluye: material didáctico y certificado de participación  

Inscripciones: Por el teléfono 2202-5600 extensiones 609, 611, 617, 662 ó 676, fax

2234-6089

O al correo electrónico: capacitacion@cicr.com